Patrimonio Crescita Sostenibile - Classe A

Investe in un portafoglio diversificato tra una Componente Obbligazionaria, una Monetaria e una Azionaria.
Per tutte le Componenti è prevista la possibilità di investire in Fondi/Sicav/ETF del Gruppo ANIMA e/o di altre società di gestione.
La Componente Obbligazionaria (inclusi i fondi flessibili obbligazionari) ha un limite del 50% del valore complessivo netto del fondo ed è costituita da titoli di emittenti governativi, enti locali, organismi sovranazionali e corporate, con denominazione in qualsiasi valuta.
La Componente Azionaria (inclusi i fondi bilanciati e flessibili diversi da quelli di natura obbligazionaria), che rappresenta almeno il 50% del valore complessivo netto del Fondo, è costituita da titoli di emittenti di qualsiasi dimensione e operanti in tutti i settori economici, con denominazione in qualsiasi valuta.
Il portafoglio del fondo può essere diversificato in tutte le aree geografiche.
La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo. Vi è inoltre la possibilità di investire in depositi bancari. Vengono infine privilegiati investimenti in strumenti finanziari, inclusi Fondi/Sicav/ETF, che si contraddistinguono per un’attenzione particolare nei confronti dei criteri di tipo ambientale, sociale e di governance (c.d. “Environmental, Social and corporate Governance factors” - ESG), pertanto il fondo si qualifica come prodotto ex art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088.
Ai fini della valutazione del rating ESG dei Fondi/Sicav del Gruppo ANIMA la SGR si avvale di un modello proprietario; la valutazione del rating ESG dei Fondi/Sicav/ETF di Manager Terzi è effettuata sulla base dei punteggi rilevati dai principali info provider.

Portafoglio tendenziale:

• Investimenti in Fondi/Sicav/ETF obbligazionari e flessibili di tipo obbligazionario: massimo 50%
• Investimenti in Fondi/Sicav/ETF azionari/bilanciati/flessibili diversi da quelli di natura obbligazionaria: mimimo 50%
• Investe in Fondi/Sicav del Gruppo ANIMA in misura significativa: tra 30% e 50%
• Il fondo è esposto al rischio di cambio in misura principale (superiore al 70%).

I fondi del Sis tema Patrimonio Personal si caratterizzano per uno stile di gestione flessibile e attivo, orientato a cogliere selettivamente le opportunità offerte dal mercato.
Il processo di investimento combina valutazioni macroeconomiche con il valore aggiunto della selezione fondi, con l’obiettivo di costruire portafogli diversificati, trasparenti e liquidi. Il team di gestione, con esperienza pluriennale nella gestione di portafogli multi-manager, si avvale di un processo consolidato di selezione delle strategie basato su:

• 1 analisi quantitativa, che consente di ridurre l’universo investibile mediante l’utilizzo di un modello proprietario;
• 2 analisi qualitativa, che prevede incontri diretti con i gestori selezionabili. Sono integrati nel processo di selezione anche fattori ESG. I fondi in portafoglio sono monitorati nel continuo, attraverso regolari aggiornamenti e verifiche sul rispetto dei criteri di selezione.