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Patrimonio Personal è la nuova soluzione di investimento multi-manager di ANIMA dedicata a Banco BPM e studiata per chi vuole una proposta di investimento semplice, completa e personalizzata.
Tu indichi l'obiettivo, noi troviamo la strada migliore
I VANTAGGI
Semplicità
Semplicità
Prendersi cura del proprio patrimonio può essere complicato, perché esistono moltissime opzioni sul mercato. Patrimonio Personal ti semplifica la vita, perché è un singolo prodotto pensato per rispondere in modo completo ai tuoi obiettivi.
Personalizzazione
Personalizzazione
Ognuno di noi ha i suoi obiettivi. Patrimonio Personal si articola in 4 linee, ognuna pensata per rispondere in modo completo a un obiettivo specifico: Difesa, Reddito, Reddito & Crescita, Crescita Sostenibile.
Diversificazione e qualità
Diversificazione e qualità
Diversificare è importante. Patrimonio Personal ti dà accesso ad un portafoglio composto da una selezione di fondi di diverse case di asset management, individuati dal team multi-manager di ANIMA fra le migliori proposte sul mercato.
SOSTENIBILITÀ
SOSTENIBILITÀ
La sostenibilità delle scelte di investimento è un tema che sta a cuore a molti investitori. Patrimonio Crescita Sostenibile adotta stringenti criteri di selezione dei fondi in cui investe, privilegiando quelli che prestano una attenzione particolare ai criteri di tipo ambientale, sociale e di governance, i fattori ESG*. La linea Crescita Sostenibile si qualifica come prodotto ex art.8 del Regolamento (UE) 2019/2088
Efficienza fiscale
Efficienza fiscale
Dal punto di vista fiscale Patrimonio Personal è più efficiente rispetto all’acquisto diretto degli stessi fondi inclusi nel suo portafoglio perché le eventuali minusvalenze sono compensate all’interno di Patrimonio Personal stesso. Diversamente da una gestione patrimoniale, i costi di gestione di Patrimonio Personal sono esenti dall’IVA.
Trasparenza
Trasparenza
Che fine fa il tuo denaro? Se vuoi sapere in che cosa è investito il tuo portafoglio, il rating Morningstar dei fondi che lo compongono, che performance sta registrando e che scelte ha adottato il gestore, basta accedere alla scheda del fondo che hai scelto.
* Ai fini della valutazione del rating ESG di OICR collegati la SGR si avvale di un modello proprietario; la valutazione del rating ESG dei fondi di Terzi è effettuata sulla base dei punteggi rilevati dai principali info provider.
Scegli il tuo obiettivo
Fondo
Categoria
Assogestioni
Componente
Azionaria
Cedola
Profilo
rischio/rendimento
(scala 1-7)**
KIID
Scheda
Performance
Portafoglio
Difesa
 
Difesa
Punta a difendere il patrimonio dalla volatilità dei mercati, senza rinunciare alla possibilità di ottenere extra-rendimenti attraverso un’esposizione contenuta ai mercati azionari.
Categoria Assogestioni
Obbligazionari misti
Componente azionaria
Min 10% - Max 35%
Cedola
Non prevista
Profilo rischio/rendimento (scala 1-7)**
Scheda
Reddito
 
Reddito
Per mantenere un profilo di rischio contenuto grazie all’esposizione al mercato obbligazionario, pur sfruttando le opportunità offerte dal mercato azionario.
Categoria Assogestioni
Bilanciati obbligazionari
Componente azionaria
Min 30% - Max 55%
Cedola
Max 3%*
Profilo rischio/rendimento (scala 1-7)**
Scheda
Reddito
& Crescita
Reddito & Crescita
Per cogliere al meglio le opportunità offerte sia dai mercati azionari che dai mercati obbligazionari, sfruttando le competenze del team di gestione multi-manager.
Categoria Assogestioni
Bilanciati
Componente azionaria
Min 50% - Max 75%
Cedola
Max 4%*
Profilo rischio/rendimento (scala 1-7)**
Scheda
Crescita
Sostenibile
Crescita Sostenibile
Per sfruttare al meglio le opportunità offerte dal mondo azionario privilegiando titoli di società che si contraddistinguono per un’attenzione particolare nei confronti dei criteri di tipo ambientale, sociale e di governance.
Categoria Assogestioni
Azionari internazionali
Componente azionaria
Min 70% - Max 100%
Cedola
Max 5%*
Profilo rischio/rendimento (scala 1-7)**
Scheda
* Disponibile anche in classe con cedola annuale (classe AD). Per il calcolo della cedola viene considerato il valore unitario della quota calcolato il primo giorno lavorativo del periodo di riferimento. L’importo da distribuire potrà anche essere superiore al risultato conseguito dal fondo, rappresentando in tal caso rimborso di capitale. Per maggiori informazioni si rimanda al Regolamento di gestione del fondo.
** 1 = basso, livello di volatilità pari o superiore a 0% e inferiore a 0,5%; 7 = alto, livello di volatilità pari o superiore a 25%
le domande piÙ frequenti
Puoi investire nei fondi Patrimonio Personal in una unica soluzione (Pic, importo minimo 500 euro), oppure diluire nel tempo i tuoi investimenti attraverso un Piano di Accumulo del Capitale (Pac), con versamenti a partire da 50 euro. ll Pac si rivolge in particolare a chi, non avendo grandi capitali iniziali a disposizione o non volendo investire subito somme elevate, punta a costruirsi nel tempo un capitale per un obiettivo futuro. Il funzionamento del Pac consiste nell’investire un importo prestabilito con una cadenza periodica (mensile, trimestrale, semestrale) su un orizzonte temporale di medio-lungo termine. Per maggiori informazioni si rimanda al Prospetto a disposizione presso le filiali di Banco Bpm o puoi anche chiedere al tuo consulente di riferimento in Banco BPM.
Sì tutti i fondi Patrimonio Personal (a parte Difesa) hanno una classe a distribuzione di proventi (classe AD) che stacca una cedola con cadenza annuale fino a un massimo del 3% (Reddito) 4% (Reddito&Crescita), 5% (Crescita Sostenibile). L’importo da distribuire potrà anche essere superiore al risultato conseguito dal fondo, rappresentando in tal caso rimborso di Capitale. Per maggiori informazioni si rimanda al Regolamento di gestione del fondo o al Prospetto a disposizione presso le filiali di Banco Bpm o puoi anche chiedere al tuo consulente di riferimento in Banco BPM.
Sì, puoi passare facilmente e in qualunque momento da un fondo all’altro del sistema Patrimonio Personal. L’operazione si chiama “switch” e può avere un costo massimo dell’1%. I costi di diritti fissi sono di 5 euro online, escluso il caso di switch programmato. Per maggiori informazioni si rimanda al Prospetto a disposizione presso le filiali di Banco Bpm o puoi anche chiedere al tuo consulente di riferimento in Banco BPM.
Su questo sito troverai tutti i giorni la quota e le performance aggiornate all’ultima data disponibile dei fondi Patrimonio Personal. In più, potrai analizzare la composizione dettagliata del portafoglio di ogni fondo, aggiornata periodicamente. Questo permette di avere massima trasparenza relativamente al tuo investimento.
Lascia la tua email per ricevere automaticamente un report trimestrale gratuito con tutte le informazioni rilevanti sui fondi Patrimonio Personal. in ogni caso puoi anche chiedere al tuo consulente di riferimento in Banco BPM.
Sì, i fondi Patrimonio Personal sono fondi aperti e permettono di liquidare la posizione in qualsiasi momento. Puoi anche richiedere un rimborso programmato così da diluire nel tempo il tuo disinvestimento ed ottenere rimborsi cadenzati nel tempo come fosse una rendita.
Per maggiori informazioni si rimanda al Prospetto a disposizione presso le filiali di Banco Bpm o puoi anche chiedere al tuo consulente di riferimento in Banco BPM.